En SAR, underretning om mistænkelig aktivitet, er en underretning hvori der ikke indgår transaktioner. En SAR kaldes også en suspicious activity report.
Hvilken type underretning skal jeg indberette?
En SAR underretning oprettes gennem webformularen på GoAML hjemmesiden. Tryk på Ny Underretning i menuen, og vælg Webunderretninger.
Derefter skal du vælge Underretning om mistænklig aktivitet (SAR) og følg nedenstående trin.
Hvordan indberretter man en SAR - underretning om mistænkelig aktivetet
Den underretningspligtige føres til at indtaste den relevante filial, den underretningspligtiges interne sagsnummer til en underretning, referencedatoen og FIU-referencen.
Hvad skal jeg indtaste i de forskellige felter?
- Fillial - Den underretningspligtiges filial
- Sagsnummer hos underretningspligtige - Den underretningspligtiges interne sagsnummer
- Referencedato (påkrævet) - Datoen hvor underretningen indsendes til Hvidvasksekretariatet
- FIU Reference - Kan anvendes til at identifikation af tidligere indsendt underretning af den underretningspligtige vedr. samme kundeforhold eller på anden vis sammenhængende med den aktuelle underretning
Herefter udfyldes mistankegrundlaget.
Et fyldestgørende og detaljeret mistankegrundlag er essentielt for en god underretning.
Det er vigtigt, at underretninger til Hvidvasksekretariatet indeholder alle relevante oplysninger. Det betyder f.eks., at de involverede konti, personer og virksomheder så vidt muligt skal identificeres og beskrives i mistankegrundlaget.
Mistankegrundlaget skal bestå af minimum 100 tegn, ellers vil underretningen blive afvist ved indsendelse til Hvidvasksekretariatet.
3
Når mistankegrundlaget er udfyldt, vil den underretningspligtige se feltet Handling.
Hvidvasksekretariatet anbefaler, at den underretningspligtige angiver, hvilke konkrete handlinger den underretningspligtige har foretaget sig i forhold til kunden, som mistanken vedrører. Det kunne eksempelvis være, at den underretningspligtige har standset en transaktion, har opsagt en kunde eller lignende.
4
Herefter er næste skridt at udfylde feltet Bilag. Dette er ikke påkrævet.
Herefter ledes den underretningspligtige videre til nedenstående felt, hvor der kan vedhæftes bilag. Der tilføjes bilag ved at klikke på den grønne knap i højre hjørne.
Den underretningspligtige kan vælge at vedhæfte bilag til underretninger. Bilagene kan eksempelvis bestå af den underretningspligtiges egen analyse af en mistænkt person eller virksomhed, overvågningsmateriale fra ATM, et Id-kort, som identificerer vedkommende, arbejdskontrakter, mailkorrespondancer eller andet relevant materiale, som kan understøtte mistanken.
Herefter er næste skridt, at klikke på ’Indikatorer’, således at de rette indikator-koder, der er relevante for underretningen, kan vælges.
Næste step er at vælge de indikator-koder der passer til underretningen.
Hvilken eller hvilke indikator-koder skal jeg vælge?
Hvidvasksekretariatet anbefaler, at den underretningspligtige vælger den eller de indikator-koder, der passer bedst til underretningen.
Såfremt den underretningspligtige ikke kan placere mistanken inden for de opstillede indikator-koder, anbefaler Hvidvasksekretariatet, at man vælger indikator-koden ’O01 - Andet’. Hvis den underretningspligtige ikke vælger en indikator, bliver underretningen automatisk afvist af goAML.
Når den underretningspligtige har valgt en eller flere indikator-koder til en SAR-underretning, skal der klik-kes videre til Aktivitet.
Den underretningspligtige ledes nu videre til at udfylde Aktivitet.
Hvilken kategori skal jeg vælge?
- Bankkonto - En konto hvorfra der forsøges at foretages mistænkelige transaktioner eller hvorfra der udvises mistænkelig adfærd
- Person - En person der forsøger at foretage mistænkelige transaktioner eller har en mistænkelig adfærd
- Virksomhed - En virksomhed der forsøger at foretage mistænkelige transaktioner eller har en mistænkelig adfærd
Når den underretningspligtige skal afslutte sin underretning og sende den ind til Hvidvasksekretariatet, skal der klikkes på den lille papirsflyver, som er markeret med den grøn ring.
