En SAR, underretning om mistænkelig aktivitet, er en underretning hvori der ikke indgår transaktioner. En SAR kaldes også en suspicious activity report.
Hvilken type underretning skal jeg indberette?
En SAR underretning oprettes gennem webformularen på GoAML hjemmesiden. Tryk på Ny Underretning i menuen, og vælg Indsend underretning.
Derefter skal du vælge Mistænklig aktivitet (SAR) og følg nedenstående trin.
Hvordan indberetter man en SAR - underretning om mistænkelig aktivetet
Når du udfylder felterne i underretningen, vil du se, at der er mange felter, der kan udfyldes. Denne guide fokuserer på de obligatoriske og vigtigste felter.
Den underretningspligtige føres til at indtaste den underretningspligtiges interne sagsnummer til en underretning, datoen for underretningen, og mistankegrundlaget.
Hvad skal jeg indtaste i de forskellige felter?
- Sagsnummer hos underretningspligtige - Den underretningspligtiges interne sagsnummer
- Dato for underretning - Datoen hvor underretningen indsendes til Hvidvasksekretariatet
Mistankegrundlag
Et fyldestgørende og detaljeret mistankegrundlag er essentielt for en god underretning. Det er vigtigt, at underretninger til Hvidvasksekretariatet indeholder alle relevante oplysninger. Det betyder f.eks., at de involverede konti, personer og virksomheder så vidt muligt skal identificeres og beskrives i mistankegrundlaget.
Mistankegrundlaget skal bestå af minimum 100 tegn, ellers vil underretningen blive afvist ved indsendelse til Hvidvasksekretariatet.
Du kan tilføje oplysninger om den lokation, hvor den mistænkelige aktivitet fandt sted, ved at klikke på det grønne plusikon. Dette er ikke obligatorisk.
Hvis du trykker på ikonet, bliver tekstboksene påkrævede.
Du kan slette tekstboksene igen ved at trykke på skraldespandsikonet til højre.
Den samme metode gælder for at tilføje yderligere oplysninger og andre sektioner af underretningen.
3
Herefter er næste skridt at udfylde feltet Bilag. Dette er ikke påkrævet.
Herefter ledes den underretningspligtige videre til nedenstående felt, hvor der kan vedhæftes bilag. Der tilføjes bilag ved at klikke på den grønne knap i højre hjørne.
Den underretningspligtige kan vælge at vedhæfte bilag til underretninger. Bilagene kan eksempelvis bestå af den underretningspligtiges egen analyse af en mistænkt person eller virksomhed, overvågningsmateriale fra ATM, et Id-kort, som identificerer vedkommende, arbejdskontrakter, mailkorrespondancer eller andet relevant materiale, som kan understøtte mistanken.
Herefter er næste skridt, at klikke på ’Indikatorer’, således at de rette indikator-koder, der er relevante for underretningen, kan vælges.
Næste step er at vælge de indikator-koder der passer til underretningen.
Hvilken eller hvilke indikator-koder skal jeg vælge?
Hvidvasksekretariatet anbefaler, at den underretningspligtige vælger den eller de indikator-koder, der passer bedst til underretningen.
Såfremt den underretningspligtige ikke kan placere mistanken inden for de opstillede indikator-koder, anbefaler Hvidvasksekretariatet, at man vælger indikator-koden ’O01 - Andet’. Hvis den underretningspligtige ikke vælger en indikator, bliver underretningen automatisk afvist af goAML.
Når den underretningspligtige har valgt en eller flere indikator-koder til en SAR-underretning, skal der klikkes videre til Aktivitet.
Den underretningspligtige ledes nu videre til at udfylde Aktivitet. Her er det vigtigt at vælge de parter, der er involveret i den mistænkelige aktivitet. Hvis parten er din kunde, skal du vælge "Min kunde". Når du har valgt en part, åbnes nye felter, hvor du skal udfylde relevante oplysninger. Det er vigtigt at tilføje og inkludere oplysninger om alle mistænkelige eller involverede personer, virksomheder og konti.
For eksempel, hvis du vælger en person, skal fornavn, efternavn, fødselsdato og CPR-nummer udfyldes.
Hvis du derimod vælger en virksomhed, skal virksomhedens navn og CVR-nummer angives.
Hvilken kategori skal jeg vælge?
- Bankkonto - En konto hvorfra der forsøges at foretages mistænkelige transaktioner eller hvorfra der udvises mistænkelig adfærd
- Person - En person der forsøger at foretage mistænkelige transaktioner eller har en mistænkelig adfærd
- Virksomhed - En virksomhed der forsøger at foretage mistænkelige transaktioner eller har en mistænkelig adfærd
Hvis alle de indtastede oplysninger er korrekte, er underretningen klar til at blive sendt. Vær opmærksom på, at forkerte oplysninger ikke kan rettes, efter at rapporten er sendt.
Når den underretningspligtige er klar til at afslutte sin underretning og indsende den til Hvidvasksekretariatet, skal der klikkes på Indsend underretning i øverste højre hjørne. Hvis underretningen ikke er klar til at blive sendt, har den underretningspligtige mulighed for at gemme underretningen ved at trykke på Gem underretning. Så vil underretningen være tilgængelig for redigering i 30 dage.
Derefter skal den underretningspligtige trykke ja, hvis de er sikre på, at de er klar til at sende rapporten.
Underretningen er nu sendt afsted til Hvidvasksekretariatet. Du vil modtage en meddelelse i GoAML, når din underretning accepteres eller afvises.
